Калининградская область, 19 сентября, 2014, 17:41 — ИА Регнум. Прокуратура Центрального района города Калининграда поддержала гособвинение по уголовному делу в отношении сотрудника банка Степана Головчука и местной жительницы Натальи Ермаковой, признанных виновными в совершении преступления, предусмотренного п."б" ч.2 ст.172 УК РФ — незаконная банковская деятельность, сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере.

В суде установлено, что с мая 2007 года по январь 2010 года Головчук, являясь сначала советником директора по развитию калининградского филиала ОАО Банк «Петровский», а затем — советником директора по развитию Калининградского филиала ЗАО «Русстройбанк», совместно с Ермаковой проводил незаконные банковские операции в интересах различных лиц, заинтересованных в сокрытии денежных средств от налогового и финансового контроля.

Так, Головчук и Ермакова приобрели уставные документы и печати различных ООО и ЗАО. Все эти юридические лица являлись фирмами-однодневками.

«Чтобы скрыть характер банковских операций, а также обеспечить личную безопасность и минимизировать временные затраты, Головчук по месту своей работы организовал заключение договоров банковского счета и расчетно-кассового обслуживания между указанными фирмами и банком, — сообщили корреспонденту ИА REGNUM в прокуратуре. — Затем и фирмам-однодневкам были открыты банковские счета, что позволило Головчуку использовать их для совершения банковских операций без регистрации и без специального разрешения».

Для увеличения количества подконтрольных им банковских счетов Головчук и Ермакова договорились с индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами, имевшими открытые банковские счета в различных кредитных организациях, о возможности использовать эти счета для обналичивания денежных средств.

«Головчук и Ермакова перечисляли с этих счетов на счета фирм-однодневок денежные средства, поступавшие от заказчиков незаконных банковских операций якобы в качестве оплаты различных сделок, — продолжили в прокуратуре. — А чтобы мнимым сделкам придать законный вид, Головчук и Ермакова организовали изготовление договоров об этих сделках, которые заверялись печатями фирм-однодневок и подписями их руководителей».

После этого через третьих лиц денежные средства Головчук и Ермакова обналичивали и часть денег отдавали индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам. При этом размер денежного вознаграждения за совершение каждой незаконной банковской операции (процент от сумм наличных денег) Головчук и Ермакова устанавливали самостоятельно.

Таким образом, Головчук и Ермакова в отсутствии специальной лицензии, которая физическим лицам не выдается, проводили безналичные расчеты по поручению других лиц и их кассовое обслуживание.

За незаконную банковскую деятельность в интересах заказчиков осужденные получили от них вознаграждение в сумме около 8,8 млн.рублей, уточнил собеседник ИА REGNUM.

За совершение данного преступления суд приговорил Головчука к 3 годам 6 месяцам лишения свободы условно с испытательным сроком в 3 года со штрафом в размере 600 тысяч рублей, а Ермакову — к 2 годам 6 месяцам лишения свободы условно с испытательным сроком 2 года со штрафом в размере 300 тысяч рублей.